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投资前要和子女或朋友商议

为防范与处置非法集资,交通银行湖北省分行成立了防范和处置非法集资风险工作领导小组,加强对处非工作的组织领导。将防范和处置非法集资工作纳入案件风险防控目标责任书内容,分行坚持每年与各经营单位主要负责人签订《经营管理目标责任书》和《案...[查看全文]

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投资前要和子女或朋友商议

* 来源 :http://www.huifengmedicine.com * 作者 : 湖北省黄石市器外粮油购销有限公司 - www.huifengmedicine.com * 发表时间 : 2020-11-21 22:22 * 浏览 :

为防范与处置非法集资,交通银行湖北省分行成立了防范和处置非法集资风险工作领导小组,加强对处非工作的组织领导。将防范和处置非法集资工作纳入案件风险防控目标责任书内容,分行坚持每年与各经营单位主要负责人签订《经营管理目标责任书》和《案件风险防控目标责任书》,督促各经营单位与基层营业网点负责人签订“两个目标责任书”,通过持续强调各单位“一把手”处非工作第一责任人职责,提升各单位负责人对处非工作重要性的认识,自上而下形成了一级抓一级、层层抓落实的责任链条。

近年来,将老年人作为诈骗对象是非法集资活动的主要特点之一。交通银行湖北省分行人士提醒,老年人面对高额回报的宣传时,特别需要提高警惕、不要轻信,投资前要和子女或朋友商议,并对公司经营情况深入调查,提高判断力,增强自我保护意识。

建议老年人将积蓄、闲余资金以定期、活期存款形式存放,也可适当购买国债、银行理财产品等,通过利息、理财收益保值增值。

一方面,注重发挥基层营业网点宣传主阵地作用。在全省70余家营业网点led显示屏滚动播放防范和处置非法集资宣传教育标语口号、公益广告视频,在营业大厅和柜面显眼位置张贴、摆放宣传海报,向广大客户宣传防范非法集资的有关知识,教育广大客户理性投资、远离非法集资高利诱惑。另一方面,以“社区行”活动为载体,加强对银行卡、投资理财、服务渠道等金融知识的宣传普及,通过有奖问答、情景剧表演等多种宣传形式,以喜闻乐见的方式使社区居民了解合法的投资渠道和理财方式。同时,围绕非法集资参与者等重点目标人群(如老年人),该行组织基层网点大堂经理、客户服务经理等一线服务人员,主动为客户提供相关政策咨询服务,结合业务宣讲、普法教育、金融政策宣传,适时进行非法集资风险提示,提高广大客户正确识别和自觉抵制非法集资活动的意识和能力。

该行坚持做好非法集资风险监测和风险排查。一方面,充分发挥分行机构网点较多、客户群体庞大,与各行各业交往密切的信息触角优势,扩大信息搜集覆盖面,发现和搜集与非法集资有关的风险线索。建立了审计、风险、合规、营运等多个部门滚动式风险监测机制,提升风险监测实效。按照监管和行业指引要求,把好客户的准入关,加强事中事后监督,通过分析对比研判,对可疑交易行为进行甄别。另一方面,强化专项整治与非法集资风险排查的工作联动,加大排查力度。按照监管部门要求,深入组织开展互联网金融风险专项整治活动,根据互联网金融风险特征,对涉及互联网融资运作模式的公司进行全面排查。结合分行工作实际开展案件风险专项整治,突出针对授信业务、直投和理财对接类信贷业务、基金保险代销业务开展非法集资风险排查,对第三方合作机构、理财业务进行全面检查,密切关注投资理财、非融资性担保、股权众筹、网络借贷、第三方支付企业等非法集资高发领域风险。

同时,交行湖北省分行还将自主研发和完善应用系统作为防范非法集资风险的重要手段。近年来,分行密切关注各类金融风险新动向、新趋势,强化科技防险工具的自主研发力度,开发了基于大数据技术的授信风险监测、公司客户资金监控、小微企业信贷质量监测、客户交易分析、操作风险数据分析等多个应用系统,升级完善了审计监督、营运管理、风险操作、反欺诈、反洗钱等系统工具。通过研发和完善系统工具,提升了对重点领域和关键环节非法集资风险的监控和防范能力。

该行坚持面向社会公众开展宣传教育。结合当前全省非法集资活动呈现的新特点,将典型案例作为2016年宣传教育重点内容,强化宣传“参与非法集资,自担风险损失”,教育社会公众正确衡量风险承受能力,理性参与投资。

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